Dans un secteur où la conformité et la gestion du risque sont des priorités absolues, la lutte contre le blanchiment d’argent (AML - Anti-Money Laundering) est devenue incontournable pour les fiduciaires
L'AML comprend toutes les pratiques, procédures et régulations visant à empêcher le blanchiment d’argent et la dissimulation de fonds illicites.
En tant que logiciel de gestion pour fiduciaires, notre solution facilite la conformité à ces normes strictes en intégrant des outils de vérification automatisée pour le screening des clients.
Avec trois concepts centraux, l'AML permet une surveillance rigoureuse :
• KYC : Know Your Customer
• KYB : Know Your Business
• KYT : Know Your Transaction
FID-Manager soutient votre fiduciaire dans sa transformation numérique en proposant des solutions performantes pour se conformer aux exigences de la loi anti-blanchiment, à travers un logiciel AML conçu pour faciliter le screening et la surveillance.
La gestion des cartes d’identité
de la création du client sur base de la carte d’identité au rappel par e-mail des cartes d’identité expirées ou manquantes.
Modèles de documents
Les documents LAB complétés automatiquement sur base de la fiche client et personnalisables par la fiduciaire.
Signatures
FID-Manager vous accompagne tout au long du processus, de la création à l'envoi du document, jusqu'à sa réception signée, que ce soit par le client ou, dans certains cas, par vos soins uniquement. Notre module de signature vous permet de faire signer facilement tout type de document.
Contrôle LAB
Une vision globale de l’état d’avancement, tâches terminées, encore à accomplir et données expirées.
QR Codes
QR Codes sur les documents générés par
FID-Manager pour être reclassés automatiquement après avoir été scannés.
L’importance de la lutte contre le blanchiment d’argent
La lutte contre le blanchiment d’argent est importante pour maintenir la stabilité et l’intégrité du système financier mondial. Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme représentent des menaces graves qui peuvent saper la confiance dans les institutions financières et permettre aux activités criminelles de prospérer. En mettant en œuvre des politiques et des procédures robustes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), les institutions financières peuvent détecter et prévenir les transactions suspectes. Cela contribue non seulement à se conformer aux régulations internationales, mais aussi à protéger leur réputation et à réduire les risques de sanctions légales. En fin de compte, ces mesures renforcent la sécurité et la transparence du système financier global.
Un logiciel AML pour faciliter les exigences liées à la loi anti-blanchiment d’argent
L’adoption d’un logiciel AML est essentielle pour répondre aux exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces outils automatisés permettent de surveiller les transactions en temps réel, d’identifier les comportements suspects et de générer des rapports de conformité. Grâce à des algorithmes avancés et des techniques de data mining, les logiciels AML simplifient le processus de conformité en réduisant la charge administrative et en minimisant les erreurs humaines.
En outre, une revue qualité régulière garantit que le logiciel reste à jour avec les dernières régulations, optimisant ses performances et assurant une protection continue contre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
Les fiduciaires sont soumises à des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent. Elles doivent notamment identifier leurs clients, constituer les dossiers nécessaires et maintenir les informations à jour conformément à la réglementation présentée sur le site.
FID-Manager automatise plusieurs étapes de la conformité, notamment la création des fiches clients à partir de la carte d'identité, les rappels en cas de documents expirés ainsi que la génération des documents LAB.
Oui. Les documents LAB sont préremplis automatiquement à partir des informations enregistrées dans la fiche client tout en restant personnalisables avant leur utilisation.
Oui. Le module de signature permet d'envoyer les documents, de suivre leur signature et de récupérer les versions signées directement dans le processus de gestion documentaire.
FID-Manager offre une vue globale permettant de distinguer les tâches terminées, celles restant à réaliser ainsi que les informations ou documents arrivés à expiration.
Le logiciel accompagne la gestion des informations liées au KYC (Know Your Customer), au KYB (Know Your Business) et au KYT (Know Your Transaction), conformément aux processus présentés sur la page.
