Op 17 januari berichtte L'Echo dat "Didier Reynders over een periode van tien jaar meer dan 800.000 euro in contanten zou hebben gestort op zijn zichtrekening bij ING, voordat hij pas in 2018 voor het eerst door de bank werd ondervraagd. (...) Maar pas na de start van het onderzoek in maart 2022 deed ING in 2023 een melding van verdachte transacties bij de Cel voor Financiële Informatieverwer-king (CFI) voor deze zogenaamde «atypische» transacties.
De bank wordt momenteel geïnspecteerd door de Nationale Bank omdat ze haar verdenkingen pas bijna 5 jaar na de gebeurtenissen heeft gemeld.
Dit probleem wordt genegeerd door de cijferbazen die FID-Manager gebruiken.
Van detectie tot melding van verdachte transacties biedt FID-Manager een kader voor de verwerking van atypische transacties, waardoor gebruikers naadloos aan de regels kunnen voldoen.
Als ING FID-Manager had gebruikt, zou de bank het volgende hebben gedaan.
1. Detectierapport naar AMLCO
Zodra de medewerker een atypische transactie in een dossier detecteert, start hij of zij de taak "atypische transactie" in zijn of haar omgeving.
Hij voert de relevante informatie in een oogwenk in.
Er wordt een rapport dat voldoet aan de wettelijke vereisten gegenereerd en (anoniem en vertrouwelijk) verzonden naar de AMLCO, die verantwoordelijk is voor het analyseren van de atypische transactie of het atypische gedrag. Dit rapport wordt automatisch gedateerd en gearchiveerd in het systeem.
2. Analyse en verwerking door de AMLCO
Voor verwerking opent de AMLCO vervolgens het analyseformulier. Het formulier ziet uit als volgt:
Hij kan eventueel beslissen om bepaalde acties uit te voeren om het doel van de atypische verrichting beter te begrijpen.
Het AMLCO zal dan zijn beslissing vastleggen. Houd er rekening mee dat we de optie “ Verklaring van verdenking over 5 jaar ” niet hebben opgenomen!
3. Eindverslag AMLCO
FID-Manager maakt het heel eenvoudig om de verplichte interne melding over de atypische transactie te genereren en zal deze archiveren zoals vereist door de “Witwaswet” van 18 september 2017 inzake de voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme en de beperking van het gebruik van contant geld.
4. Risiconiveau beoordeling
Tot slot zal het AMLCO, welke beslissing het ook neemt, worden gevraagd om het risiconiveau van de klant te heroverwegen voor de toekomst van de zakelijke relatie.
Met FID-Manager kunnen gebruikers atypische transacties eenvoudig, snel en efficiënt verwerken.
Als de bank FID-Manager had gebruikt, had ze onmiddellijk haar melding van verdachte transacties kunnen versturen, zoals vereist door artikel 51 van de wet van 18 september 2017 betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en de beperking van het gebruik van contanten.
Als de bank FID-Manager had gebruikt, zou ze niet moeten vrezen voor de sancties die zijn voorzien in de artikelen 132 en volgende van de wet van 18 september 2017 betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en de beperking van het gebruik van contanten.
Aarzel dus niet om FID-Manager aan te bevelen bij uw bankier.